KÊNH ĐẦU TƯ HÀNG HÓA PHÁI SINH – MỎ VÀNG CHO CÁC NHÀ ĐẦU TƯ

Thị trường tài chính hiện nay vốn là mảnh đất ‘màu mỡ’ để các nhà đầu tư năng động có thêm nguồn thu nhập. Điển hình có thể kể đến Bitcoin, chứng khoán, bất động sản, phái sinh hàng hóa hay Forex… Tuy nhiên, bên cạnh lợi nhuận khổng lồ thì những ‘sân chơi’ này cũng chứa đựng nhiều rủi ro vô cùng lớn. Vậy làm thế nào để đầu tư thu lợi nhuận cao và hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất? Làm thế nào để khai thác được mỏ vàng và tránh được cạm bẫy. Tất cả sẽ được giải đáp khi chúng ta thử so sánh những ưu và nhược điểm của 3 kênh đầu tư điển hình là chứng khoán, Forex và đầu tư hàng hóa phái sinh.

Hàng hóa phái sinh Gia Cát Lợi

Kênh đầu tư chứng khoán

Chứng khoán là giao dịch mua bán cổ phần của 1 công ty. Tùy vào mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro mà Nhà đầu tư có thể tự do lựa chọn trường phái đầu tư ngắn hạn hay dài hạn.

Tính thanh khoản của thị trường chứng khoán ở mức trung bình vì trong chứng khoán một giao dịch chỉ được thực hiện trong trường hợp người mua muốn mua và người bán muốn bán một lượng cổ phiếu nào đó. Một giao dịch lần lượt trải qua hai quá trình riêng rẽ là mua và bán, có nghĩa là bạn phải mua vào rồi sau đó mới có thể bán ra.

Mức sử dụng đòn bẩy tài chính thấp, tùy từng công ty môi giới, tỉ lệ phổ biến là 60% (tức là nếu bạn có 100 triệu bạn sẽ được vay thêm 60 triệu). Cách mua bán bên chứng khoán là giao dịch mua bán 1 chiều, khi chứng khoán tăng, nhà đâu tư mới có lãi còn chứng khoán giảm thì thành nhà đầu tư dài hạn chứng khoán. Giá chứng khoán biến động chậm nên giao dịch ít rủi ro. Phí margin qua đêm khá cao giao động 0.35-0.15%. Sử dụng đòn bẩy tài chính không quá cao giúp hạn chế rủi ro thua lỗ trong trường hợp cổ phiếu giảm giá.

Tuy nhiên, nỗi lo T+3 không thoát lệnh, báo cáo tài chính chưa minh bạch, chi phí giao dịch cao (tối thiểu 0,4%/trên giá trị hợp đồng) và phải chịu chi phí qua đêm, thị trường sinh lời 1 chiều, sóng nhỏ, khiến việc kiếm tiền trên thị trường chứng khoán ngày một khó khăn hơn.

Kênh đầu tư chứng khoán

Kênh đầu tư Forex

Giao dịch Ngoại hối (còn được biết đến như là Forex hay FX) tức thị trường toàn cầu, nơi mà nhà giao dịch, nhà đầu tư, các tổ chức và ngân hàng, trao đổi, đầu tư, mua và bán các đồng tiền, kim loại quý trên thế giới.

Forex tiếp cận đến nhà đầu tư và nhà kinh doanh chênh lệch giá của các loại tiền, kim loại quý trên thế giới. Luôn có một lượng người mua và người bán lớn trên thị trường. Do đó, tính thanh khoản khá cao. Giao dịch được xử lý 24 giờ một ngày. Tỷ lệ margin rất cao 1/100-1/500. Một trong những lợi ích của giao dịch Forex là khả năng tạo ra lợi nhuận tiềm năng lớn với ít tiền đầu tư. Đòn bẩy cao làm đơn giản hóa việc tham gia vào thị trường Forex.

Tuy nhiên tại Việt nam, Forex có nhiều sàn ‘khống’ và sàn ôm lệnh.  Thực tế, đây đều là các sàn chui, hoạt động bất hợp pháp, chủ yếu là đầu cơ theo hình thức giả danh đầu tư quốc tế, nhưng thực tế nhà đầu tư chỉ giao dịch với “nhà cái ảo” do các sàn tự tạo ra tại chính Việt Nam, chứ không phải giao dịch minh bạch với thị trường hàng hóa quốc tế. Rất  nhiều giao dịch bị các chủ sàn dùng các biện pháp kỹ thuật để can thiệp, thậm chí xóa sạch lịch sử giao dịch, gây thiệt hại cho nhà đầu tư.

Hiện nay pháp luật Việt Nam không cấm Forex, nhà đầu tư không bị thu thuế. Tuy nhiên vì chưa có luật định, quy chế riêng về Forex nên nhà đầu tư cũng không được pháp luật bảo vệ, rủi ro mất tiền và thua lỗ rất cao.

Kênh đầu tư forex

Kênh đầu tư hàng hóa phái sinh

Sự ra đời hàng hóa phái sinh

Đầu tư hàng hóa phái sinh là giao dịch 1 loại hàng hóa như cà phê, cao su, lúa mì, đường, thép…trên sàn giao dịch. Đầu tư hàng hóa phái sinh tiếp cận tới mọi đối tượng mong muốn giao dịch: những Nhà sản xuất, Nông dân, Nhà đầu tư phòng ngừa rủi ro, Nhà đầu cơ và Nhà kinh doanh chênh lệch giá.

Sàn giao dịch Hàng hóa giao dịch với toàn thế giới nên tính thanh khoản cao.

Các sở giao dịch hàng hóa thế giới
Các sở giao dịch hàng hóa thế giới

Năm 2005 theo thống kê của Sở giao dịch hàng hóa thế giới cho thấy giao dịch hàng hóa phái sinh vô cùng sôi động, liên tục phát triển và tăng trưởng, vượt qua tốc độ tăng trưởng của thị trường chứng khoán. Tính đến nay, thị trường hàng hóa chiếm 24% tổng khối lượng giao dịch của các sản phẩm phái sinh trên thế giới, đặc biệt khu vực Châu Á chiếm 56%.

Năm 2018, Sở giao dịch hàng hóa CBOT do CME Group (Mỹ) quản lý đạt giá trị 66,06 tỷ USD vốn hóa. ICE Futures Europe đạt 41,6 tỷ USD giá trị vốn hóa. Riêng với khu vực Châu Á, sàn giao dịch của TOCOM (Nhật Bản) có giá trị vốn hóa đạt gần 2.000 tỷ Yên. Với hàng chục triệu lot giao dịch, hàng triệu vị thế mở trong một tháng (31 triệu lot được giao dịch và hơn 7 triệu vị thế mở trong tháng 01/2020 – theo số liệu từ Sở giao dịch hàng hóa Việt Nam).

So với các kênh đầu tư truyền thống được pháp luật Việt Nam cho phép như chứng khoán hoặc BĐS thì đầu tư hàng hóa phái sinh có tỷ lệ ký quỹ vượt trội hơn hẳn (tối đa 1:30, tùy theo một số mặt hàng). Do đó, nhà đầu tư không cần quá nhiều vốn để giao dịch.

Sản phẩm giao dịch hàng hóa
Sản phẩm giao dịch hàng hóa

Với kênh đầu tư hàng hóa phái sinh, người nông dân sẽ yên tâm tăng gia sản xuất và tập trung hoàn toàn vào công tác sản xuất mà không sợ được mùa mất giá. Còn nhà đầu tư thì sẽ có một khoản lợi nhuận lớn nếu giá thỏa thuận nhỏ hơn mức giá thị trường tại thời điểm mua. Với mức biên độ là không giới hạn, tùy thuộc cung cầu nên nếu có lãi thì lợi nhuận sẽ rất lớn. Không giống như đầu tư truyền thống, chỉ việc mua vào và giữ lại với hy vọng giá tăng.

Giao dịch hàng hóa phái sinh là mua bán hai chiều nên nhà đầu tư vẫn kiếm tiền được khi thị trường lên và khi thị trường xuống. Nhà đầu tư có thể liên tục mở và đóng vị thế (tức mua hoặc bán) trong phiên giao dịch để tìm kiếm lợi nhuận dựa trên biến động lên hoặc xuống của thị trường. Đây đúng là mỏ vàng không giới hạn cho các nhà đầu tư.

Lợi ích kênh hàng hóa phái sinh
Lợi ích kênh hàng hóa phái sinh

Mức độ biến động hàng hóa khá phù hợp với những ai phân tích kỹ thuật tốt. Lợi nhuận và rủi ro đều có thể xác định trước. Hàng hóa cơ bản có mức giá thành sản xuất nên giá biến động không quá thấp so với điểm hòa vốn giá thành và cũng không quá cao vì tuân theo quy luật cung cầu.

Bên cạnh đó vì được Nhà nước và Bộ công thương bảo hộ nên giao dịch hàng hóa phái sinh không sợ rủi ro luật pháp. Cường độ giao dịch linh hoạt. Cách thức giao dịch trên thị trường Hàng hóa Phái sinh cơ bản giống Cổ phiếu. Tuy nhiên, tính chất linh hoạt của các sản phẩm trong Hàng hóa Phái sinh là có thể thực hiện bán khống (Mở vị thế bán), giao dịch T+0 chốt lời/chốt lỗ ngay trong ngày.

Sở giao dịch hàng hóa Việt Nam MXV liên thông với các Sở giao dịch hàng hóa thế giới nên thông tin về giá cả hàng hóa được công khai minh bạch rõ ràng,cập nhật biến động nhanh chóng. Sàn giao dịch hàng hóa Việt nam MXV đăng ký danh sách Legal Entity Identifier (LEI) do The Financial Stability Board (FSB) áp dụng cho tất cả giao dịch tài chính với các đối tác ở châu Âu, châu Mỹ. Phần mềm giao dịch CQG hoàn toàn bằng Tiếng Việt với độ tin cậy và minh bạch cao.

Giao dịch hàng hóa phái sinh an toàn
Giao dịch hàng hóa phái sinh an toàn

Kết luận

Xét về tổng thể, riêng forex là thị trường đầu tư nhiều mạo hiểm vì không được nhà nước cho phép… Forex là lĩnh vực đầu tư hấp dẫn nhưng không dễ để kiếm tiền. Nó đòi hỏi sự học hỏi nghiêm túc và nỗ lực hết mình. Trừ khi bạn là người cực kỳ thông minh và đã có kinh nghiệm đầu tư dày dặn. Khác Forex, chứng khoán và hàng hóa phái sinh đều được nhà nước và pháp luật bảo hộ. Tuy nhiên, đầu tư chứng khoán thanh cần có số vốn ban đầu khá lớn, nhà đầu tư có thể mua dài hạn những cổ phiếu có cổ tức tốt và được trả cổ tức hằng năm. Giao dịch Hàng hóa có thanh khoản lớn, biến động mạnh, lợi nhuận cao và có thể giao dịch dù kinh tế phát triển hay khủng hoảng đều có thể kiếm lợi nhuận.

Nếu bạn là người mới bắt đầu bước vào lĩnh vực tài chính, có một số vốn vừa phải để đầu tư sinh lời thì đầu tư hàng hóa phái sinh có thể là lựa chọn phù hợp nhất. Vì tính thanh khoản cao, mức độ rủi ro thấp, ký quỹ cao dành cho người ít vốn và vô cùng minh bạch cũng như được nhà nước cấp phép và pháp luật bảo hộ.

Đầu tư hàng hóa phái sinh

TÔI CẦN BAO NHIÊU TIỀN ĐỂ GIAO DỊCH HÀNG HÓA?

Đó là luôn là câu hỏi mà những người mới tham gia đầu tư vào thị trường Giao dịch hàng hóa. Nhưng tôi thấy rằng có một câu hỏi khác quan trọng và đúng trọng tâm hơn câu hỏi trên của các nhà đầu tư mới: TÔI NÊN GIAO DỊCH HÀNG HÓA VỚI TÀI KHOẢN BAO NHIÊU TIỀN?

Nhiều người thường có quan điểm rằng để tham gia đầu tư vào một lĩnh vực nào đó cần phải có nhiều tiền. Để tôi nói cho bạn biết, giao dịch Forex không đòi hỏi quá nhiều tiền. Thay vào đó, quy mô tài khoản của bạn tốt hơn nên được giữ ở mức nhỏ cho đến khi bạn chiến thắng ổn định trên phần lớn thời gian. Nếu bạn vẫn là người mới bắt đầu thì về lý thuyết, bạn không nên đầu tư hơn 1/3 thu nhập hàng năm của mình vào đấy. Chỉ khi nào bạn đã đủ kinh nghiệm và kiến thức thì quy mô vốn giao dịch của bạn mới được tăng lên dần dần, tương ứng khi bạn có kết quả giao dịch tốt hơn.

Với thị trường Giao dịch hàng hóa ngày nay, với sự tiến bộ của công nghệ và sự phát triển của các sàn môi giới, bạn có thể bắt đầu tham gia thị trường này với…0 đồng. Thật 100%, vì…đâu có ai bắt bạn phải giao dịch ngay với tiền thật, đúng không.

Điều đó có nghĩa là, bất cứ ai cũng có thể tham gia vào thị trường Giao dịch Hàng hóa. Các công ty môi giới hiện nay luôn tạo điều kiện cho khách hàng của mình tiếp cận với Giao dịch hàng hóa một cách cực kỳ dễ dàng. Nếu bạn muốn, Gia Cát Lợi sẵn sàng hỗ trợ bạn trong giai đoạn mới tham gia thị trường Giao dịch hàng hóa với tài khoản Demo nếu bạn muốn trải nghiệm đầu tư và lo sợ rủi ro.

Sàn giao dịch hàng hóa phái sinh

Công ty Gia Cát Lợi hỗ trợ bạn đầu tư giao dịch hàng hóa phái sinh

Giai đoạn 1: Bạn là người mới tham giao vào thị trường Giao dịch Hàng hóa

Đây có thể nói là level 1, là những bước chân đầu tiên của bạn trên thị trường Giao dịch Hàng hóa. Ở giai đoạn này, bạn thường luyện tập giao dịch với tài khoản demo, học phân tích, đọc hiểu thị trường, thực hành đặt, chốt lệnh thuần thục cũng như test chiến lược giao dịch của bạn

Giai đoạn 2: Bạn đã qua giai đoạn demo và có khả năng xây dựng các hệ thống giao dịch

Bạn sẽ nên và chỉ nên bắt đầu giao dịch bằng tài khoản thật, với số tiền tiết kiệm của mình khi và chỉ khi bạn thực sự sẵn sàng. Vậy sẵn sàng là khi nào?

Là sau khi bạn nhận thấy rằng đã có cho mình một lượng kỹ năng phân tích, muốn thử nghiệm, hoàn thiện các phương pháp giao dịch của mình và quyết định mở tài khoản giao dịch thực, Gia Cát Lợi sẽ hỗ trợ bạn:

  • Đăng ký, hướng dẫn, đặt lệnh, nộp/rút tiền và giải đáp tất cả các thắc mắc liên quan
  • Cung cấp thông tin thị trường, nhận định hàng ngày, khuyến nghị đầu tư
  • Tư vấn chiến lược hàng ngày và chiến lược dài hạn
  •  

Và bạn có thể bắt đầu với số vốn 70-100tr đồng.

Giai đoạn 3: Bạn đã bắt đầu giao dịch có lợi nhuận

Đây là thời điểm bạn đã có khả năng phân tích, khả năng kiểm soát rủi ro và bắt đầu có lợi nhuận.

Gia Cát Lợi khuyến nghị bạn kiểm soát cắt lỗ ở 5% TK và lợi nhuận cũng ở 5%-10% TK. Ví dụ: TK của bạn 70tr, bạn nên xác định mức dừng lỗ cao nhất ở 3.5tr/lệnh và lãi 3.5-7tr/lệnh.

Đừng đòi hỏi lợi nhuận cao, bởi sự thật là trong trading, ưu tiên số một không phải lợi nhuận cao. Sự an toàn và lợi nhuận ổn định duy trì trong thời gian dài mới là điều quan trọng bậc nhất đối với các nhà đầu tư hay các trader chuyên nghiệp. Bởi họ hiểu rằng, lợi nhuận cao luôn song hành với rủi ro cao. Và không phải lúc nào chúng ta cũng đủ may mắn để sống sót hoặc phục hồi lại được sau những lần sụt giảm mạnh.

Ở thời điểm này, bạn đã hoàn toàn giao dịch bằng tài khoản thật, nhưng vẫn chỉ nên là một số tiền vừa phải nêu trên. Lợi nhuận thu được bạn nên rút ra ngay.

Giai đoạn 4: Bạn hoàn toàn làm chủ được hệ thống giao dịch của mình

Như thế nào là hoàn toàn làm chủ? Nó có nghĩa là bạn hiểu hệ thống của bạn vận hành như thế nào, nó sẽ hoạt động hiệu quả trong điều kiện thị trường ra sao. Bạn hiểu được rằng có thể mình sẽ thua lỗ trong một vài thời điểm, nhưng về lâu dài, nó vẫn sẽ mang đến cho bạn lợi nhuận.

Có những khoảng thời gian nào đó, thị trường không cho bạn bất kỳ một điểm vào nào thỏa mãn với hệ thống giao dịch, nhưng bạn biết rằng đó là lúc thị trường không ủng hộ hệ thống của bạn, bạn cần chờ đợi và bạn hoàn toàn thoải mái với điều đó.

Bạn hoàn toàn làm chủ được hệ thống giao dịch của mình không có nghĩa là bạn trăm phát trăm trúng. Bạn làm chủ có nghĩa là bạn kiểm soát được nó, bất kỳ lúc nào hệ thống hoạt động thiếu hiệu quả do điều kiện thị trường thay đổi, biến động, bạn đều có thể nhận ra vấn đề và tìm cách hoàn thiện nó.

Đây là giai đoạn ngoài việc làm chủ hệ thống giao dịch, bạn cũng hoàn toàn có thể làm chủ được số tiền đầu tư của mình. Bạn có thể gấp đôi số vốn từ tiền lãi thu được từ số vốn ban đầu, nghĩa là 140-200 tr đồng. Và lợi nhuận thu được từ giai đoạn này cũng nên rút ra ngay.

Việc rút lợi nhuận ra ngay nhằm đảm bảo nguyên tắc quản lý tài khoản chặt chẽ theo từng giai đoạn. Ý nghĩa là quản lý thua lỗ và lợi nhuận theo nguyên tắc định trước nêu trên.

Lời kết:

Vậy bạn cần bao nhiêu tiền để Giao dịch hàng hóa hay bạn nên đầu tư Giao dịch hàng hóa với tài khoản bao nhiêu đều phụ thuộc vào mục tiêu lợi nhuận của bạn là bao nhiêu và bạn đang ở giai đoạn nào của đầu tư. Hãy nhớ mỗi mục tiêu/giai đoạn khác nhau đương nhiên bạn sẽ cần đầu tư với những số tiền khác nhau. Mỗi mục tiêu mà bạn đặt ra, bạn không chỉ cần phải có một số vốn khác nhau, mà bạn còn phải có kế hoạch và thời gian thực hiện khác nhau. Bạn đặt ra mục tiêu và vạch kế hoạch nghiêm túc chừng nào, thành công sẽ đến với bạn sớm chừng đó.

Chúc anh chị em đầu tư thành công!

Có thể bạn quan tâm